Politique de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux/Financement du Terrorisme pour lacircum
Préambule
Les établissements de services financiers reconnaissent le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme comme des menaces majeures à l'échelle mondiale. Dans le cadre de notre engagement envers la conformité, lacircum met en place une politique détaillée de LBC-FT. Cette politique vise à se conformer aux règles des pays de l'Union européenne, aux législations irlandaises et européennes, ainsi qu'aux dispositions du GAFI, des Nations Unies et de l'OFAC. Elle représente les standards minimums à adopter et respecter.
But de notre politique
Le but de cette politique est de combattre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude fiscale, et de protéger lacircum. Nous mettons en place des normes strictes en termes de KYC (Know Your Customer) pour l'admission des clients, l'identification, la vérification, l'évaluation des risques clients, le filtrage des transactions, leur supervision, les déclarations de soupçon et la rupture ou le refus de relation commerciale. Nous assurons également la formation et la sensibilisation de nos équipes pour mettre en place ces actions.
Objectifs
Nos objectifs sont les suivants :
Empêcher l'utilisation de lacircum pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la fraude fiscale.
Prévenir toute association de lacircum avec des activités de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.
Se conformer aux législations et réglementations relatives à la LBC-FT partout où lacircum est implanté.
Mesures
Nous mettons en place les mesures suivantes :
Une politique de vérification d'identité (KYC) exigeant la soumission de pièces d'identité valides, des selfies de l'utilisateur avec sa pièce d'identité, et la vérification des comptes bancaires utilisés pour les transactions SEPA.
La stricte vérification des cartes de paiement utilisées, incluant l'envoi d'une photo de la carte montrant les 4 derniers chiffres et le nom du propriétaire.
La concordance des lignes téléphoniques et des adresses IP avec les lieux de résidence et les nationalités déclarées.
Le droit de refuser toute personne ou entité présentant des incohérences ou des risques.
La possibilité de mettre fin à une collaboration commerciale en cas d'activité frauduleuse ou risquée.
La déclaration automatique aux autorités locales en cas de soupçons sérieux de blanchiment d'argent, de fraude fiscale ou de financement du terrorisme.
La collaboration avec les autorités en cas de fraude avérée ou de demande d'information.
Conclusion
Cette politique de LBC-FT fait partie intégrante de nos conditions générales d'utilisation. Les utilisateurs sont tenus de les lire et de les accepter avant d'utiliser les services de lacircum.
